銀行行長涉嫌詐騙1.2億 投資陶瓷廠資金鏈斷裂

11月30日,厲明忠潛逃十天后,在河南被抓獲。厲是湖北省谷城縣中銀富登村鎮(zhèn)銀行行長。

據(jù)調(diào)查,厲明忠去年出任行長后,利用村鎮(zhèn)銀行為民間借貸提供擔保;投資陶瓷廠遭虧損,又通過高息借款等方式籌集資金;涉嫌偽造理財產(chǎn)品進行合同詐騙。民間保守統(tǒng)計,受害者達上百人,涉案金額達1.2億元。

襄陽金融系統(tǒng)人士介紹,村鎮(zhèn)銀行系獨立法人,其負責人對外承諾和擔保不易分清是個人還是企業(yè)行為,這是其監(jiān)管漏洞。

11月19日,王興江打厲明忠手機,無人接聽。

王興江是湖北省谷城縣一家生物科技公司的老板。今年7月,王興江以5分的高息貸款了400萬元,轉(zhuǎn)手借給厲明忠。

厲明忠是湖北省谷城縣中銀富登村鎮(zhèn)銀行行長。當時他允諾王興江,等秋天黃姜上市時,幫王解決1000萬元低息貸款。

11月24日,谷城中銀富登村鎮(zhèn)銀行。潛逃十天后落網(wǎng)的厲明忠,事發(fā)前擔任該行行長

王興江打不通手機,便找到銀行,得知“行長請了假”。

不久,王興江又得到消息,“他們說,行長跑了,你快報警吧!”

“行長跑了”

借給厲明忠400萬元的王興江發(fā)現(xiàn),厲明忠聯(lián)系不上,與厲關(guān)聯(lián)的公司已被查封

王興江一直以為,厲明忠會如期歸還400萬元的貸款,直到小額貸款公司找上門,打不通厲明忠電話,他才意識到自己可能成了“替罪羊”,“厲明忠一分錢也沒還”。

11月24日,王興江發(fā)現(xiàn),谷城縣南灃陶瓷廠內(nèi)的設(shè)備、產(chǎn)品均被法院貼上了封條;同時,谷城縣皇格陶瓷公司也關(guān)門歇業(yè),大門上貼著襄陽市樊城區(qū)人民法院的訴狀和傳票。

上述兩家公司,均與厲明忠有關(guān)。

當天,王興江向谷城縣公安局專案組報案,并送去報案材料。

王興江講述,此前,厲明忠找他貸款400萬元,“說是承包的陶瓷廠缺流動資金,急用2個月”。

操作方式是,王興江簽字辦貸款,厲明忠用谷城中銀富登村鎮(zhèn)銀行擔保,并負責償還本金、利息。

7月10日,帶著公司的證件和公章,王興江到襄陽市樊城區(qū)金賈小額貸款股份有限公司辦手續(xù)。

“不到兩根煙工夫,400萬元就貸下來了!蓖跖d江說。

按月息5分,小額貸款公司扣下第一個月的利息20萬元,將380萬元打入王興江的賬戶。王興江說,第二天,他分兩筆轉(zhuǎn)給厲明忠投資的陶瓷廠。

11月,黃姜大量上市時,做生物科技公司的王興江打算多進些貨,擴大規(guī)模,因缺少流動資金,他想到了厲明忠之前承諾的“1000萬元低息貸款”。這時,王興江發(fā)現(xiàn)厲明忠聯(lián)系不上,與厲明忠關(guān)聯(lián)的公司已被查封。王興江才得知:“行長跑了”。

因涉嫌合同詐騙潛逃,11月21日,谷城警方對厲明忠展開網(wǎng)上追逃。